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Cash Management

Asegure su financiación a corto y a largo plazo

Cash Management Dashboard
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… Y responda eficientemente a los compromisos con terceros.

La gestión de tesorería es la vida de la empresa, sin liquidez no hay negocio.

 

De manera más concreta, nuestra gestión de tesorería debe responder en combinar nuestros compromisos con terceros, fomentar nuestra relación con los bancos y asegurar la financiación a corto y a largo plazo del negocio.

 

El tesorero por su parte debe gestionar la tesorería diariamente y elegir la mejor financiación (evitar descubierto, minimizar los gastos financieros) o realizar las inversiones adecuadas, controlar los riesgos financieros (cambio y tipos) y controlar los bancos.

Debe asegurarse que no haya gastos financieros inútiles debido a una utilización errónea de posición y compensación. También debe colaborar con el credit manager y asegurar la fiabilidad de los cobros, así como identificar los posibles desfases de tesorería.

 

Por otra parte, debe facilitar los procesos y compartir con los contables para la contabilización de diario de tesorería y conciliación contable.

MONEY IS NOT THE ONLY ANSWER
BUT IT MAKES A DIFFERENCE.

Barack Obama

Controle sus gastos financieros y evite aquellos gastos inútiles

Gestión de Tesorería

Prever su liquidez a corto plazo…

  • Obtenga las previsiones de cobros y pagos actualizadas en segundos, con ficheros en modo batch o manualmente.
  • La solución hace el apunte de las previsiones con los extractos bancarios de forma automática.  Trate los ‘rechazados’ y establezca la posición diaria de tesorería.
  • Equilibre los saldos bancarios entre cuentas y empresas y así evitará gastos financieros inútiles.
  • Visualice la tesorería por flujos, código presupuesto, etc. en solo un clic, o bien utilice el drill down para acceder a detalles.
  • Tome decisiones de tesorería, inversión y financiación con total integridad y seguridad.
  • Supervise el avance del proyecto e identifique fácilmente en qué etapa del proceso se encuentra cada miembro del equipo.
NO

Gestión de Riesgos    

Visualizar los riesgos de cambio y de tipo…

  • Actualice la posición de cambio y la posición de riesgo a partir de las previsiones entrados en cada divisa y de la gestión de la deuda, respectivamente.
  • Actualice las cotizaciones de divisas y los tipos de interés, manualmente o mediante fichero de forma automática.
  • Visualice en total seguridad la posición de cambio y la posición de tipo y tome decisiones de cobertura (SWAP, CAP, FLOOR, …).
  • Valorice las posiciones por riesgo en el tiempo y consolidado.
Cash Management - Gestión de Riesgos

Presupuesto de Tesorería

Proyectar la tesorería a medio plazo…

  • Importe automáticamente la cuenta de Pérdidas y Ganancias, así como las parámetros necesarios (IVA, condiciones de cobros y pagos) para calcular el presupuesto de Tesorería.
Cash Management - Presupuesto de Tesorería
  • Actualice automáticamente los datos reales del presupuesto de tesorería a partir de lo realizado en tesorería o bien desde la contabilidad.
  • Compare, cada mes, el presupuesto de tesorería con los datos reales, en solo un clic.
  • Simule el presupuesto de tesorería cada mes combinando datos reales y datos del presupuesto en segundos.

Divida por 3 el tiempo de elaboración de las posiciones de tesorería, liquidez y riesgo.

SOLICITAR DEMO

Tesorería Consolidada

Consolidar las posiciones…

  • Consolidación automática de las posiciones de tesorería a nivel global: País, Empresa, Divisa, … con 100% de trazabilidad.
  • Utilice, para cada empresa, las integraciones multi bancos y multi formato para cargar los extractos bancarios cada día de manera automática.
  • Provea a cada tesorero del grupo los mismos procedimientos para adaptar las cargas de datos de las previsiones desde el ERP.
  • Elimine los PDF, Excel, etc, para enviar las posiciones de cash. Todo está 100% integrado con máxima fiabilidad de datos.
  • Tome decisiones de cobertura. Visualice las posiciones globales, incluso en países de alto riesgo, que no permiten mover el cash
Cash Management - Tesorería Consolidada

Comunicación Bancaria

Actualizar con los datos bancarios …

  • Integración automática de los ficheros bancarios recibidos para el punteo de previsiones.
  • Tratamiento manual de los datos rechazados y de incoherencias.
  • Guarde los datos bancarios para la conciliación contable y contabilización posterior y evite duplicidad de tareas.
  • Descargue otro tipos de ficheros necesarios, otro que N43, fichero de extractos de tarjetas de crédito (para las notas de gastos).
Cash Management - Comunicación Bancaria

Contabilización

 Ganar en productividad …

  • Identifique las operaciones a contabilizar automáticamente y trátelas en un solo proceso.
  • Trate los movimientos identificados en el extracto de cuenta que no existen en la contabilidad como: Domiciliados, comisiones, decisiones financieras, etc.
  • Gestione los cobros de clientes y su desglose por factura para realizar el matching en el ERP y actualizar las cuentas a cobrar.
  • Genere la contabilidad sin esfuerzo, cada día, cada mes, con 100% de trazabilidad.

Conciliación Bancaria

Verificar la contabilidad bancaria…

  • Genere los ficheros bancarios recibidos en automático para poder lanzar la conciliación contable.
  • Importe los datos del mayor de banco desde la contabilidad o ERP, e identifique y trate las incoherencia para una máxima fiabilidad.
  • Lance la conciliación y obtenga los estados de conciliación por cuentas, bancos, empresa, etc.
  • Visualice en detalle la conciliación contable por empresa, banco, cuenta, … en cualquier momento
Cash Management - Conciliación Bancaria

Informes y Cuadro de Mando

 Ganar en productividad …

  • Análisis de cualquier dato y en cualquier momento mediante la potencia de la base de datos.
  • Genere informes de posición de tesorería diaria (saldos, tesorería neta, riesgos, etc.)

Utilice informe paquete para:

✔︎   La posición de tesorería diaria, reparto por banco, naturaleza de cobros / pagos

✔︎   La proyección a medio plazo de la tesorería por empresa.

  • Visualice el Cuadro de Mando de tesorería en cualquier momento en un entorno de gestión integrado y fiable.
  • Obtenga el informe de negocio bancario con cualquier periodicidad.
Cash Management - Reporting

Workflow y Mensajería

Comunicar, informar, enviar…

  • Comunique al instante la posición de tesorería a la dirección financiera.
  • Planifique las renovaciones de pólizas de crédito y actualización de tipo de interés.
  • Envíe el documento de reclamaciones o informes a las entidades bancarias.
  • Supervise la tesorería de grupo, centralizada o descentralizada y obtenga una visión de conjunto.
  • Centralice los riesgos de tipo y de cambio de todas las empresas y obtenga una mejor gestión.
  • Organice las revisiones del presupuesto de tesorería.
  • Colaboración con los otros departamentos, por ejemplo clientes, sobre efecto de la evolución sobre el cash, al instante.
  • Utilice los Objetivos Estratégicos para la negociación bancaria y otros organismos financieros.

ETL Integrado

Optimizar el proceso de datos…

  • Cree procesos de integración sofisticados de cuentas a pagar y a cobrar de varios ERP, Contabilidad, … para ajustar las previsiones sin esfuerzo.
  • Inyecte detalle de facturas por cliente y así, al mismo tiempo, poder puntear y actualizar las cuentas de clientes en la contabilidad.
  • Descargue los mayores de cuentas bancarias para la conciliación contable, en el momento.
  • Inyecte los datos de cotizaciones de divisas, tipo de intereses…
  • Actualización en tiempo real de cualquier modificación llevada a cabo sobre el ERP, manteniendo los informes al día.
  • Adaptabilidad

    Adaptación a los cambios del negocio de manera eficaz.

  • Rapidez

    Soluciones ágiles con resultados inmediatos.

  • Fiabilidad

    Garantía en la exactitud e integridad de los datos.

  • Flexibilidad

    Soluciones flexibles y escalables, 100% personalizables.

  • Trazabilidad

    Control en todo momento de las modificaciones realizadas

UNA SOLUCIÓN TECNOLÓGICA

La integridad de los datos, el elemento clave del control de negocio.
Mercur Business Control

Nuestros sistemas se integran con cualquier sistema(s) que la organización utilice para homogeneizar el proceso de datos y obtener una máxima integridad.

 

Integración de diferentes fuentes de datos:

  • Importación desde SQL a través de queries directos sobre la base de datos
  • Importación de ficheros planos (CSV, TXT)
  • Importación desde Excel
  • Importación desde múltiples sistemas:
    • ERP (SAP, Navision, SAGE, Oracle, etc.)
    • CRM
    • Nóminas
    • Ventas
    • Booking

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