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Customer Credit Management
Credit Management
From recovery planning to incident management.
…to the incident management.
✔︎ Good bad debt management is a source of financing for the company’s growth. The cost in sales to recover from a major customer default can be very high.
✔︎ The main enemy of credit management is time. is time and, despite high expectations, financial accounting management software and ERP are not ready for efficient management.
✔︎ CFOs, in general, are dissatisfied with their management of client credit and NOF (operating need for funds).
NUMBER ONE, CASH IS KING
NUMBER TWO, COMMUNICATE
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Jack Welch
Optimize Cash with unified customer control
Gestión del Amistoso
Agenda Amistoso
Gestión dinámica del recobro…
- Consulte la ficha cliente con el detalle de la información financiera, las alertas, etc. cada vez que lo requiera. Obtenga una visión a 360º.
- Añada las informaciones relevantes para el recobro: nuevos contactos, comentarios, cualificación de riesgo y otra categorización, desde la misma aplicación y enriquezca la base de datos.
- Visualice el histórico de gestiones para optimizar la trazabilidad, en cualquier momento.
- Realice gestiones personalizadas con los clientes de manera sistemática y con prioridades, con la máxima flexibilidad.
- Envíe por correo, email, sms, etc. los extractos de cuenta, cartas personalizadas y duplicados con los intereses de demora correspondientes en un solo CLIC y gane en productividad.
- Haga la reclamación a clientes, con o sin tercer pagador, sin esfuerzo adicional. Obtenga una visión global para realizar cualquier acción, carta, email, promesa, incidencia, etc.
Gestión del Amistoso
Negociar nuevos compromisos, gestionar incidencias…
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- Visualice directamente los clientes que han sido pasados a contencioso de forma manual o automáticamente, así como el histórico de acciones.
- Consulte la lista de deudores, su composición de la deuda, así como el procedimiento actual.
- Acceda al detalle del expediente y procedimiento en un CLIC.
- Comuníquese con el deudor o terceros (procuradores, abogados, etc.) mediante correo predefinidos y gane tiempo y flexibilidad.
- Visualice el histórico de gestiones para optimizar la trazabilidad.
Gestión del Contencioso
Gestión activa del entorno judicial…
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- Analice el perfil pagador para evaluar el riesgo del cliente a corto plazo.
- Provea una estimación (probabilidad) de cobro al tesorero para mejorar las previsiones de tesorería.
- Importe los datos de compañías de información financiera como einforma, Iberinform, para actualizar las notas externas de scoring del cliente y utilizar en los algoritmos, o bien sólo en informes.
- Utilice las alertas para identificar rápidamente los riesgos relacionados con los sobrepaso de los límites establecidos.
- Calcule su propio scoring, de forma automática o en Excel, para evaluar la posible modificación del riesgo del (los) cliente(s).
Informes y Cuadros de Mando
Informes Recobro
Informes estándares disponibles …
- Analice la actividad y eficacia del departamento de recobro, mediante estadísticas.
- Obtenga AGING sofisticado y avanzado con cualificación de cartera e impacto de incidencias.
- Calcule los informes de DSO en múltiples niveles y criterios: agregados, detallados, por comercial, por cliente, por gestor, etc., con diferentes métodos de cálculos como Contable, Roll-back.
- Haga seguimiento del estado de incidencias, promesas y calendarios de pagos en solo un CLIC.
- Genere los informes de clientes con riesgo y de la evolución negativa del perfil pagador.
- Controle la evolución de gestión del contencioso.
Integración con Excel
Listo para Excel…
- Utilice el generador de consultas para exportar la base de datos (con filtros) en Excel.
- Exporte a Excel, las tablas e informes estándares en cualquier momento.
- Desde Excel, actualice automáticamente los datos para:
✔︎ Cuadros de Mando
✔︎ Cálculos de Scoring
✔︎ Perfil Pagador
Colaboración y Automatismos
Workflow y Mensajería
Comunicar, informar, enviar…
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- Defina y gestione las estrategias de recobro en función de nuevas necesidades….con total flexibilidad.
- Asigne los clientes a gestores y optimice las reclamaciones con carteras equilibradas y fiables.
- Cree campañas de recobro cuando lo necesite, con rapidez y asigna los gestores correspondientes.
- Gestione las variables como tipo de interés y el cálculo del plazo de cobro, para los envíos e informes.
- Cambie el estado del cliente y añada información cualitativa relacionada al cliente, para adaptar el recobro y el riesgo.
Control y Decisión
Recobro, Control y Decisión…
- Visualice en cualquier momento los cuadros de mando global y operativos de recobro.
- Tome la decisión de cambiar gestores según reglas preestablecidas, o haga una reasignación temporal, nuestra solución se adapta al 100%.
- Decida y controle el crédito y límites, a partir de datos objetivos.
- Las alertas de aviso de falta de pago y declaración de insolvencia le permite identificar cada día y sistemáticamente las comunicaciones a realizar a la compañía de seguros.
- El paso a contencioso es una decisión delicada, se toma en base al histórico y a la situación del cliente, de manera manual o automática con 100% de trazabilidad
- Genere los informes de gestión y control en solo un clic.
Friendly Management
Dynamic recovery management…
- Consult the customer file with detailed financial information, alerts, etc. whenever required. Get a 360° view.
- Add information relevant to the collection: new contacts, comments, risk qualification and other categorization, from the same application and enrich the database.
- View the management history to optimize traceability at any time.
- Perform personalized customer management in a systematic and prioritized manner, with maximum flexibility.
- Send by mail, email, sms, etc. account statements, personalized letters and duplicates with the corresponding late payment interest in just one CLICK and gain in productivity.
- Make the claim to customers, with or without third party payer, without additional effort. Get a global view to perform any action, letter, email, promise, incident, etc.
Negotiate new commitments, manage incidents…
- Obtain payment promises from the customer, record the new commitment and plan a secure and complete follow-up. Confirm with the customer via email.
- Negotiate payment schedules with installments to be paid (including interest and expenses) and send the proposal to the customer. Upon acceptance, activate the schedule with one click.
- Quickly identify and categorize incidents, assign a priority, a resolution deadline and the responsible party.
- Prioritize unpaid accounts receivable, refresh data frequently and act on it immediately.
- Use alerts to keep track of unresolved issues: overdue, unfulfilled promises, notices to insurance company, exceeded limits, etc.
Contentious Management
Active management of the judicial environment…
- Directly view the clients that have been manually or automatically passed to litigation, as well as the history of actions.
- Consult the list of debtors, their debt composition, as well as the current procedure.
- Access the details of the file and procedure in a CLICK.
- Communicate with the debtor or third parties (solicitors, lawyers, etc.) through predefined e-mails and gain time and flexibility.
Active management of the judicial environment…
- Complete the customer file with external documents (orders, delivery notes, contracts, …) and with the file contacts (debtor, third parties such as solicitors, lawyers, judge, etc.).
- Manage proceedings: order for payment, insolvency proceedings, criminal proceedings and configure all associated stages automatically.
- Close, change and open procedures in one click, with 100% traceability.
- Record the successive events of the procedure. Print the procedure sheet at any time.
- View the complete situation at any time.
- Negotiate payment schedules with installments to be paid (including interest and expenses) and send the proposal to the customer. Upon acceptance, activate the schedule with one click.
- Consult the history of movements related to the file such as: principal of the debt, partial payment of the debtor, interest on arrears, etc.
Risk Management
Interactive boundary management …
- Controle los límites de crédito y asegurado mediante alertas y algoritmos.
- Visualice los clientes que necesita una gestión con la compañía de seguro y garantice la cobertura del seguro al 100%.
- Gestione los seguros consolidados por CIF. Gestión de varios códigos cliente para un mismo CIF con una máxima fiabilidad.
- Modifique los límites de crédito internos después del acuerdo comercial y del cálculo del riesgo.
- Añada, modifique y/o actualice los contratos con la compañía de seguro directamente en la aplicación.
Customer evolution and payer profile …
- Analyze the payer profile to assess the customer’s short-term risk.
- Provide an estimate (probability) of collection to the treasurer to improve cash forecasting.
- Import data from financial information companies such as einforma, Iberinform, toupdate the client’s external scoring scores and use in algorithms, or just in reports.
- Use the alerts to quickly identify risks related to overruns exceeding limits.
- Calculate your own scoring, automatically or in Excel, to evaluate the possible modification of the client(s) risk.
Triple collection manager productivity and save 5 days in collection time in the first year
Reports and Scorecard
Standard reports available …
- Analice la actividad y eficacia del departamento de recobro, mediante estadísticas.
- Obtenga AGING sofisticado y avanzado con cualificación de cartera e impacto de incidencias.
- Calcule los informes de DSO en múltiples niveles y criterios: agregados, detallados, por comercial, por cliente, por gestor, etc., con diferentes métodos de cálculos como Contable, Roll-back.
- Haga seguimiento del estado de incidencias, promesas y calendarios de pagos en solo un CLIC.
- Genere los informes de clientes con riesgo y de la evolución negativa del perfil pagador.
- Controle la evolución de gestión del contencioso.
Ready for Excel…
- Utilice el generador de consultas para exportar la base de datos (con filtros) en Excel.
- Exporte a Excel, las tablas e informes estándares en cualquier momento.
- Desde Excel, actualice automáticamente los datos para:
Scorecards
<span style="font-weight: 400;">Scoring Calculations</span>
<span style="font-weight: 400;">Payer Profile</span>
Collaboration and Automation
Communicate, inform, send…
- Communicate incidents for quick resolution to the appropriate contact person.
- Report notices of non-payment and declaration of incidents to the insurance company or insurance managers.
- View messaging every day with alerts and communications and send the information to your collaborators.
- Send emails to customers based on strategies and scenarios every day, automatically, .
- Transfer to litigation the client accounts for which the amicable management has been terminated.
100% automation of data processing …
- Create an automatic daily data integration process, from ERP, Accounting, Billing … and calculate the recovery.
- Integrate external data from scoring companies to enrich the manager’s information.
- I sent the mass mailings and emails once imported and calculated the recovery with 100% traceability.
- Export data to your ERP, such as contacts, allocations, etc.
Supervision: Credit Manager
Global management of the environment…
- Define and manage collection strategies based on new needs…. withfull flexibility.
- Assign clients to managers and optimize claims with balanced and reliable portfolios.
- Crecreate collection campaigns when you need to when you need it, quickly and assign the appropriate managers.
- Manage variables such as interest rate and payment term calculation, for shipments and reports.
- Change the customer status and add qualitative information related to the customer, to tailor the collection and risk.
Recovery, Control and Decision…
- Visualize at any time the global and operational dashboards operational and operationaldashboards at any time.
- Whether you decide to change managers according to pre-established rules, or make a temporary reassignment, our solution is 100% adaptable.
- Decide and control credit and limits, based on objective data.
- The notice of default and declaration of insolvency alerts allow you to systematically identify the communications to be made to the insurance company on a daily basis.
- The decision to go to litigation is a delicate one, it is made on the basis of the client’s history and situation, manually or automatically with 100% traceability.
- Generate management and control reports in just one click.
A TECHNOLOGICAL SOLUTION
30 years in the market, more than 300 customers and 10,000 users from all sectors of activity, speak in favor of ALTISYS as a major player in Credit Management in Europe.
Technical Aspects:
- Based on .NET technology, works with Microsoft SQL Server & Oracle database.
- ETL for embedded interface, connection and data format: SQL Queries, txt, csv, xlsx
- Available in WEB publishing with IIS
- WEB Access IE, Edge, Chrome
- LOG system, usage statistics, built-in and automated backup, 100% time savings for the IT department.
- Available at COMPRA & SAAS
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